שלב ראשון : מיפוי התיק שלכם –הנפקת מידע

פנייה באמצעות המלווה שלכם לקבלת נתונים מכל הגורמים     כמו חברות הביטוח קרנות הפנסיה. המלווה מתמחה במילוי כל הטפסים כדי לקבל את התשובות המדוייקות. זמן הטיפול משתנה לפי  סוגי התכניות הפנסיוניות שלכם. ונע בין 30 ל90 ימי עסקים. 

אחרי שכל החומר מתקבל זה הזמן, למפות ולסכם את התיק ולקבל המלצות ואפשרויות.  

בזכות תכנון מס מקיף ומקצועי תוכלו לחסוך  אלפי ולעיתים גם עשרות אלפי שקלים אשר יגדילו את קצבת הפנסיה שלך לעתיד כלכלי בטוח יותר.

מיצוי וקיבוע זכויות – פורשים רבים אינם מודעים לתהליך של מיצוי וקיבוע זכויות, ושיש להם הטבות  מס. רבים משלמים מס על קצבת הפנסיה שלהם. מה שגורם להפסדים של כאמור     עשרות עד מאות אלפי שקלים. תגלו כי ההטבות להן אתם זכאים יתאמו בדיוק לצרכים שלכם.

התנהלות כלכלית בפרישה 

הפרישה כשינוי:

כאמור, הפרישה מהעבודה מלווה בשינויים המצריכים התמודדות במישורי החיים השונים של האדם הפורש. חשוב  שתהיה  הכוונה מקצועית וכלים פרקטיים למעבר הכלכלי מעולם העבודה לעולם הפרישה. 

. לתכנן התנהגות תקציבית בהתאם ליכולות הכלכליות.

הפורש חסך לאורך השנים. זה הזמן לתכנן את החלק הזה של חייו. ליצר  יעדים וחזון כלכליים, לבחון את הצרכים הספציים של הפורש. להציף דילמות כלכליות נקודתיות.  ובהתאם לכך  לנהל את תקציב פרישה.

בהמשך, לקבל ייעוץ כיצד השקעה נבונה של החסכונות תאפשר חיים ארוכים נוחים ובטוחים

 תכנון והחלק הבריאותי – לערוך  סקרי בריאות שיתנו קריאת מצב בריאותי. לעשות ביטוחי בריאות מתקדמים  שגם ישמרו על הבריאות הקיימת בגיל השלישי, וגם יתנו ביטחון במידה ותהיה ירידה ועוד.